強(qiáng)化制度執(zhí)行 促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營
做好日常風(fēng)險(xiǎn)管理，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的前提。2019年，本溪銀行鴻雁支行堅(jiān)持發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)并存，按照總行“案件防控治理”的有關(guān)要求，將“加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)管理”作為重點(diǎn)工作，通過開展“內(nèi)控制度月”活動(dòng)，有效提升了全體員工的合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和服務(wù)意識(shí)和制度執(zhí)行力。
“內(nèi)控制度月”期間，鴻雁支行明確目標(biāo)、分步推進(jìn)，成立了內(nèi)控制度檢查小組，通過業(yè)務(wù)部門自查、辦公室檢查、派駐經(jīng)理指導(dǎo)、制度培訓(xùn)等四個(gè)階段的工作落實(shí)，由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人牽頭，對(duì)照本行業(yè)務(wù)及管理制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)在日常業(yè)務(wù)辦理、前中后臺(tái)經(jīng)營管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面存在的問題；采取檢查小組和派駐運(yùn)營監(jiān)管員現(xiàn)場(chǎng)詢問、查看核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、調(diào)閱資料等方式，對(duì)照業(yè)務(wù)管理辦法，面向下轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，針對(duì)柜面合規(guī)操作、結(jié)算賬戶管理、銀企對(duì)賬管理、支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理、國庫業(yè)務(wù)管理、登記簿管理、冠字號(hào)碼管理、優(yōu)化服務(wù)等8個(gè)方面進(jìn)行全面復(fù)查，確保活動(dòng)高效有序進(jìn)行。鴻雁支行還利用每周晨會(huì)和例行工作會(huì)議，深入開展業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)，強(qiáng)調(diào)落實(shí)制度與風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性，對(duì)“內(nèi)控制度月”期間發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，不斷提高制度執(zhí)行力，形成用制度管人、按制度執(zhí)行的常態(tài)化機(jī)制。
通過開展“內(nèi)控制度月”，鴻雁支行既檢驗(yàn)了上下聯(lián)動(dòng)落實(shí)內(nèi)控制度的速度和準(zhǔn)度，又繃緊了全員風(fēng)險(xiǎn)防范的“安全弦”，一線員工業(yè)務(wù)操作更加規(guī)范，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作效能顯著提升，為進(jìn)一步促進(jìn)企業(yè)內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)，全面提升運(yùn)營管理工作水平提供了堅(jiān)強(qiáng)保證。